点佰趣为你总结常见的POS机套现现象
2017-04-24 21:53

在关于POS机的新闻当中,我们会看到各种各样关于POS机套现的违法行为。今天,一直致力于为各行业商户提供全面支付解决方案的点佰趣为大家盘点了日常POS机套现的各种现象,希望大家小心防范。  1.利用时间差进行犯罪  不法分子利用POS机、银联与银行系统信息传递的几分钟时间差,进行套现。一般与卡主合谋,由银行卡主持现金到银行柜台存入银行卡,与此同时嫌疑人在其他地方用POS机刷卡将钱转出。而后在银行柜台的卡主以填错账号等由而拒绝签名,将钱取回或存入其他账号。而POS机的刷卡交易信息,通常要延迟一两分钟之后才能从银联系统反馈到银行,因此一般不易被银行察觉。
   2.制作伪卡进行套现。所谓的信用卡“伪卡”指的是不法分子通过其技术手段复制原卡信息,制造出违法刷卡套现的卡。当消费者在改装过的POS机或者有记忆储存设备的读卡机刷一下后,犯罪团伙将个人数字信息记录下来,用白卡贴上磁条,输入侧录的代码,打印防伪标签,这样就做出了一张与发卡银行所发的信用卡相同的假卡。持假卡消费的人,通常在被发现或被停卡之前,会连续大量刷卡消费,直到刷爆为止。一般伪卡主要会存在卡片信息与小票信息不一致或者卡号前四位和微型数字不一样、信用卡过期等问题。点佰趣在这里建议大家将磁条卡换成芯片卡。因为相对于磁条卡来说,芯片卡信息是动态的,安全性比较有保障。
   3.二清机手续费套现。“二清机”一般费率较高,但是在安装时一般不会收取机器费用或者以非常低廉的价格为客户安装,商户一定要格外小心。很多时候诈骗者提高POS机刷卡费率,并按照套现金额的0.8%至2%收取手续费,扣除向银行缴纳的刷卡扣率,从中非法牟利。所以,大家购买POS机应该选择像点佰趣这样具有支付业务牌照的第三方支付公司,才会保证自己买到正规的一清机。